客服(投诉)热线:400-020-6388|电话委托:020-22139806|出入金:020-22139807
登录|注册 加入收藏
防范非法集资 当前位置 :首页投资者园地 防范非法集资

拒绝高息诱惑,远离非法集资

浏览数:576    发布时间:2017/5/12 8:42:04
  • (一)非法集资活动的主要表现形式

    非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:

    1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

    2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

    3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

    4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

    5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

    6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

    7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

    8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

    9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

    10、利用传销或秘密串联的形式非法集资;

    11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

    12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

     

    (二)非法证券期货活动的表现形式

    1、通过非法网站、博客以及QQMSNUC等聊天工具招收会员或客户,推荐黑马等方式,骗取投资者钱财。

    2、通过电视、广播、报刊等媒体发布“免费荐股”广告从事非法证券投资咨询活动。

    3、以出售炒股软件为名从事非法证券投资咨询活动。

    4、以私募基金、内幕消息为幌子非法从事证券投资咨询活动。

    5、以代客理财、收益分成等名义从事非法证券投资咨询活动。

    6、通过假冒或仿冒合法证券经营服务机构之名从事非法证券投资咨询活动。

    7、以“会员升级”、“补款退赔”、“维权收费”等名义进行多次行骗。

    8、以代客操盘的名义骗取投资者钱财。

    9、以约定盈利分成的方式从事代客操盘。

     

    (三)如何辨识非法期货活动

    投资者在入市交易前,可以从以下几个方面辨识非法期货活动:

    1、是辨识主体资格。按照规定,开展期货业务,需要经中国证监会核准,取得相应业务资格,否则即为非法机构。投资者可以通过中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国期货业协会网站(www.cfachina.org)查询合法期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

    2、是辨识营销方式。不法分子往往以“老师”、“期神”自居,声称只要跟着他做,就能赚大钱的说法吸引投资者,而合法的期货经营机构是不得进行此类虚假宣传的。投资者遇到这种情况请勿相信。期货交易具有高风险特点,不可能稳赚不赔。

    3、是辨识互联网址。非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或采用仿冒方法在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查看合法期货经营机构的网址,识别非法证券期货网站。投资者请勿登录非法期货网站,以免误入陷阱,上当受骗。

    4、是辨识收款账号。合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户,投资者即可果断拒绝。

     

    (四)防范非法证券期货活动风险教育系列之案例分析()

    李某在浏览网页时,看到一个财经类博客,该博客发布了“重大借壳机会,潜在暴力黑马”等 40多篇股评、荐股文章。在对这些文章的评论中,一些匿名人士回复说:“绝对高手”、“好厉害,我佩服死了”、“继续跟你做”等。李某通过博客中提供 QQ号码与博主取得了联系,缴纳 3600元咨询年费后成为会员,但换来的却是几只连续下跌的股票,李某追悔莫及。

    作案手法剖析:不法分子通常在网络上采取“撒网钓鱼”的方法,通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股“专家”的形象。这些所谓的“专业公司”都是无证券期货经营资质的假“公司”,所谓的“专家”也大都初涉股市,并不具备高深的证券期货投资知识和技巧。

    监管部门提醒:投资者接受证券期货投资咨询和理财服务应委托经中国证监会批准的具有证券期货经营业务资格的合法机构。合法证券期货经营机构名录可通过中国证监会网站、中国证监会网站、中国期货业协会网站查询。

     

    (五)防范非法证券期货活动风险教育系列之案例分析()

    张某在东方财富网的股吧上发现一篇文章,标题是《明日重大利好消息出台敬请关注》,他很好奇,点击一看,是中信证券期货公司的网站,网站顶部写着“公司经过中国证监会批准”,并有电子版的批准证书。网站内容主要有“强力个股推荐”、“精确市场预测”、“实战业绩”、“涨停板股票服务”。张某拨打了网站底部显示的手机号码,业务员陈某说公司实力很强,有专人研究分析股票,近期几只大牛股都抓住了。于是张某心动不已,按要求向中信证券期货的业务员“陈某”账户缴纳了一个季度的服务费 4380元,对方也传真了一份已盖章的服务合同,并口头保证首个交易日获利 120%,总获利不低于360%。但此后,按公司推荐的股票操作,却只跌不涨,一周以后张某后悔,想讨回服务费,但发现再也无法联系到陈某,公司电话也无人接听。

    作案手法剖析:不法份子常常利用网络平台假冒合法证券期货公司设立山寨网站和冒牌机构,企图鱼目混珠,混淆视听。网址大多数为数字与英文的组合,如 www.gp787.cnwww.38baidu.comwww.1678888.cnwww.gp3334.cn,或采用与合法证券期货公司相类似的域名。为诱骗投资者上当,不法份子还声称公司经过证券期货监督管理部门的批准,有的甚至刊登虚假的资质证书。在收取投资者服务费时,往往要求投资者将款项汇到个人银行账户中。

    监管部门提醒:合法证券期货投资咨询机构提供咨询服务一般要与客户签订书面服务合同,对于那些不能提供书面服务合同或合同要件不齐备的证券期货投资咨询服务,投资者一定要高度警惕。另外,合法证券期货投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询服务费,对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券期货咨询活动,投资者一定要格外小心。